翁光崎 Fergus｜保誠保險資深業務經理・資深理財規劃師

專業資歷 Credentials

學歷與專業資格

17+

年理財規劃經驗

自 2009 年入行至今，專注財富管理、家庭保障及傳承規劃

IFPCInternational Financial Planning Council

國際理財規劃師會資深理財規劃師

國際認可理財規劃專業資格

MDRTMillion Dollar Round Table

百萬圓桌會會員

國際卓越理財顧問殊榮

QUTQueensland University of Technology

經濟學・金融學雙學士

主修宏觀經濟及財務金融分析

服務範圍 Services

一站式財富與保障方案

從企業保障、個人家庭保障、醫療健康，到高端財富傳承，以家庭為本，為您度身規劃最合適的方案。

🏢

企業保障方案

公司與員工的全面風險管理

人力與出行

團體醫療保險
僱員補償保險（勞保）
公司要員保險
出境公幹保險（單程／全年，涵蓋中國）
汽車保險（公司／個人／中港車／港車北上）

資產與責任

工程／裝修保險
第三者責任保險・公眾責任保險
D&O 董事責任保險
火險（公司／私人）
辦公室／店舖／樓宇保險
財物或貨物保險・船運保險

👨‍👩‍👧

個人及家庭保障

守護您與摯愛家人的每一刻

財富與健康

儲蓄保險・退休金保險・財產傳承保險
危疾保險・住院醫療・門診保險
意外保險

生活與出行

家居保險・業主保險（出租物業保障）
家庭傭工保險・寵物保險
旅遊保險・工作假期・海外留學保險
移民保險・高爾夫球保險
汽車保險（個人／中港車／港車北上）

🩺

醫療健康服務

從關懷出發，由就醫到理賠全程陪伴

診療安排

各科專科醫生轉介（心臟科・腫瘤科・外科・骨科・耳鼻喉科・胸肺科・眼科・腦神經科・婦科・泌尿科・皮膚科・等等）
入院協調，醫療理賠全程代辦跟進

預防與再生

訂製身體檢查計劃（實惠價格）
亞全能幹細胞再生醫學方案（健康管理諮詢與治療安排）

身體不適時只需一個訊息：我會先為您了解病情，轉介合適的專科醫生，安排治療，並全程跟進醫療理賠，讓您安心休養。

👑

高端財富傳承

為重視家族傳承的您度身定制

家庭財富規劃

退休資產理財規劃・收入保護規劃
家庭資產保護・子女教育基金
資產合法轉移・家族富過三代
遺產稅節稅・多房人財產分配

法律・企業・跨境

個人家庭信託・遺囑／平安紙・持久授權書／意定監護
企業發展留才・子女承傳企業
雙重國籍稅務諮詢（中港台、澳、美、加）
離岸控股及多國資產稅務・國內資金進出香港安排
國內人士移民香港・專業律師／會計師轉介

服務理念 Philosophy

合情、合法、合理的傳承哲學

以成功的傳富傳承哲學，在合情、合法、合理三大原則下協助客戶規劃資產；由個人、家庭到家族，以家人福祉為先，量身定制、保障客戶利益、保護客戶隱私。

在財富傳承中，保護資產 只升不跌、百稅不侵、福蔭子孫。即使面對子孫生意起伏、婚姻變化或揮霍風險，家業依然穩固延續、富過三代。而守護家人，絕不限於財富：健康，同樣是我最著緊的一環。當您或家人身體不適，我會像家人一樣陪伴在旁，先細心了解病情，再為您物色合適的專科醫生、安排治療，並全程跟進醫療理賠，讓您專注休養、無後顧之憂。財富與健康，我都希望為您守護周全。

為客戶創造三個「富」：創富、維富、傳富，讓家業在合法合規下有效傳承、富過三代；並以最真摯的心，同時守護每個家庭的財富與健康。

退休資產理財規劃收入保護規劃家庭資產保護子女教育基金資產合法轉移家族富過三代個人家庭信託遺產稅節稅企業留才規劃子女承傳企業雙重國籍稅務專業醫療安排再生醫學諮詢